2022基金从业考试真题及答案8篇

折现现金流法是通过预测企业未来的现金流，将企业价值定义为企业未来可自由支配现金流折现值的总和，包括( )和自由现金流模型等。

A、盈利模型

B、红利模型

C、资产模型

D、估值模型

标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定在规定期间内或特定到期日，持有人有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券，指的是( )。

A、股票

B、权证

C、存托权证

D、可转换债券

目前，我国法规要求货币市场基金投资组合平均剩余期限在每个交易日均不得超过( )。

A、90天

B、150天

C、180天

D、360天

下表列示了对某证券的未来收益率的估计，将期望收益率记为EM , 收益率(r) -20 30概率( p ) 1/2 1/2。该证券的期望收益率等于( )

A.EM = 5

B.EM = 6

C.EM = 7

D.EM =4

对于一个理性的资本市场，( )。

A.有一部分人是被强迫参加交易的

B. 客观上承认超越市场的外在优势

C. 不支持非正常利润

D.某些条件下，允许有一部分人破坏市场公平

下列关于可以现金替代的说法错误的是（ ）。

A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×（1+现金替代溢价比例）

B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”

C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买人价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异

D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响

基金管理人职责终止事由，下列不属于的是()

A.依法撤销

B.持有人大会解聘

C.连续2年亏损

D.依法取消基金管理资格

基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作，下列说法错误的是( )。

A、实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作

B、在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行单人双岗

C、建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料

D、明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录

证券投资基金在( )被称为共同基金。

A.美国

B.英国

C.中国香港

D.日本

中国金融期货交易所(CFFEX)风控管理制度包括( )。

A.持仓限额制度

B.保证金制度

C.强行平仓制度

D.集合竞价制度

下列关于可转换债券的说法中,错误的是().

A.可转换债券赋予了投资人在股票上涨到一定价格的条件下转换为发行人普通股票的权益

B.可转换债券赋予投资人一个保底收入

C.可转换债券是混合债券

D.在一段时间后,持有者必须按约定的转换价格将公司债券转换为普通股股票

下列属于基金合同所包含的重要信息的是（ ）。

Ⅰ．基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素

Ⅱ．基金估值和净值公告等事项

Ⅲ．基金合同特别约定的事项。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

下列不属于ETF份额上市交易原则的是( )。

A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

B.基金申报价格最小变动单位为0.001元

C.基金买入申报数量为100份或其整数倍

D.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5% 。 )日为投资者办理增加权益的登记手续。

基金管理公司的设立须经()批准。

A.中国证券业协会基金业委员会

B.中国证监会

C.证券交易所

D.国家工商管理局

最适用于清算价值法进行估值的企业是( )。

A某经营良好的商业零售企业

B某正常持续运营中的机械制造企业

C某软件开发企业

D某资不抵债、经营停滞的有色金属开采企业

证券投资基金会计核算的责任主体是()

A.基金管理公司与基金托管人

B.基金管理公司

C.证券投资基金

D.基金托管人

( )对基金管理人提交的基金上市申请文件申请文件进行审查，认为符合条件的，将审查意见和相关文件报经( )批准，再出具上市通知书。

A、中国证监会 证券交易所

B、证券交易所 中国证监会

C、中国证监会 中国人民银行

C、证券交易所 中国人民银行

根据中国证监会的相关指引，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的()。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

()是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。

A、合规

B、合格

C、违规

D、违约

()是一种按照票面金额计算利息,票面上附有作为定期支付利息凭证的期票的债券.

A.零息债券

B.固定利率债券

C.公债

D.国债

资本证券()。

A.是由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券

B.持有人有一定的收入请求权

C.是有价证券的主要形式

D.是狭义有价证券

合规独立性是指()的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。

A.基金公司

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售部门

( )是指投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金。

A、狭义创业投资基金

B、初创基金

C、定增基金

D、产业投资基金

公司资产在不同证券持有者中享有不同的清偿顺序，享有公司资产的最高索取权的是( )。

A.优先股股东

B.普通股股东

C.债券持有者

D.实际控股人

( )是我国股权投资基金的监管机构，依法对股权投资基金业务活动实施监督管理。

A.中国证监会

B.中国证监会的派出机构

C.中国证券投资基金业协会

D.包括A和B

合伙型基金的设立步骤包括( )。

I.名称预先核准

II.申请设立登记

III.领取营业执照

IV.基金备案

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是（ ）。

A.衍生资产价格与标的资产价格具有联动性

B.杠杆性在很大程度上决定了衍生工具所具有的高风险|生

C.衍生工具可能面临信用风险

D.结算风险是指因操作人员人为错误或系统故障或控制失灵导致损失的风险

基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括( )。

A.可测原则

B.易入原则

C.成长原则

D.适用原则

托管的资产在场内资金清算可采用的清算模式有（ ）。

A.银行结算模式与交易所结算模式

B.托管人结算模式与银行结算模式

C.券商结算模式与银行结算模式

D.托管人结算模式与券商结算模式

证券投资基金在经营一段时间以后如果有利润则要进行红利分配，请问基金收益分配的基础是期末( )。

A、基金收取的各项费用

B、可供分配基金收益

C、基金获得的税收优惠

D、未分配基金净收益

如果两个变量相关系数为1，表明这两个变量()。

A、不确定

B、零相关

C、完全负相关

D、完全正相关

（ ）是财政部代表中央政府发行的债券。

A.地方政府债

B.国债

C.公司债券

D.固定利率债券

债券基金对追求高收入的投资者具有较强的吸引力。（）

此题为判断题(对，错)。

关于开放式基金和封闭式基金的区别，下列说法中正确的是( )。

A.I、Ⅳ

B.B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

每个合格投资者能委托( )托管人，并可以更换托管人。

A、4个

B、3个

C、2个

D、1个

合伙人为个人时，比照个人所得税法的“个体工商户的生产经营所得”应税项目，适用( )的五级超额累进税率，计算征收个人所得税;合伙人为企业时，适用企业所得税税率，计征企业所得税。

A.5%—30%

B.5%～35%

C.5%～40%

D.5%～45%

我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交易是在( )日。

A、T+n

B、T+0

C、T+1

D、T+2

ETF的建仓期不超过().

A、1个月

B、3个月

C、2个月

D、4个月

下列关于夏普比率的说法，错误的是（ ）。

A.夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率越高

B.夏普比率是对绝对收益率的风险调整分析指标

C.夏普比率是针对总波动性权衡后的回报率，即单位总风险下的超额回报率

D.夏普比率使用的是系统风险

目前我国证券交易的所有结算参与人的共同对手方是( )。

A.中国证券登记结算公司

B.上海、深圳证券交易所

C.中央国债登记结算公司

D.上海清算所

资产管理特征不包括( )。

A、从参与方来看，包括委托方和受托方

B、从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值

C、从收益特征来看，具有增值的特点

D、从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产

根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法是（ ）。

A.成交量加权平均价格算法

B.时间加权平均价格算法

C.跟量算法

D.执行偏差算法

某种贴现式国债面额为100元，贴现率为3．82%，到期时间为90天，则该国债内在价值为（ ）元。

A.98．034

B.99．045

C.97．455

D.93．243

我国证券交易所采用的竞价方式为( )。

A.单独竞价方式和连续竞价方式

B.集合竞价方式和间断竞价方式

C.单独竞价方式和间断竞价方式

D.集合竞价方式和连续竞价方式

根据募集方式分类，可以将基金分为()。

A、 公募基金与私募基金

B、 主动型基金与被动型基金

C、 封闭式基金与开放式基金

D、 契约型基金与公司型基金

债券基金的主要投资对象不包括()

A.国债

B.可转债

C.股票

D.企业债

在中金所上市交易的上证50股指期货合约和中证500股指期货合约的合约乘数分别是( )和( )。

A.200，200

B.200，300

C.300，200

D.300，300

( )不属于基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则。

A、易入原则

B、可测原则

C、完整性原则

D、成长原则

关于一般经纪人的说法不正确的是（ ）。

A.是最普遍的经纪人

B.只是帮助投资者执行买卖指令或融资融券

C.不关心投资者的投资策略及风险

D.充当客户的理财顾问，对投资选择进行指导

基金销售机构收取增值服务费应符合的要求不包括（ ）。

A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则

B.增值服务费从申购(认购)资金中扣除

C.所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容

D.统一印制服务协议

道氏理论属于( )分析方法的一种。

A.积极型 B.消极型 C.技术 D.系统

国际证监会组织强调，跨境活动涉及的双方主管机构必须尽可能为对方提供有关从事跨境活动的基金的信息，除就例行性事务提供一个定期交换信息的机制外，信息交换措施更可谓双方主管机构提供一个()的功能性渠道。

A.相互协助机制

B.早期预警机制

C.临时性事务

D.风险预警机制

下列不属于股权投资基金分类方式的是( )。

A、按投资领域分类

B、按组织形式分类

C、按资金性质分类

D、按投资者类型分类

中国证券投资基金业协会在( )等环节，对创业投资基金采取区别于他私募基金的差异化行业自律，并提供差异化会员服务。

Ⅰ.基金管理人登记

Ⅱ.基金备案

Ⅲ.投资情况报告要求

Ⅳ.会员管理

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

债券基金对追求高收入的投资者具有较强的吸引力。（）

此题为判断题(对，错)。

关于IB业务的说法正确的是( )。

A.IB业务搭建的是券商与期货公司间的介绍业务合作关系，其中期货将占据对券商的业务主导权

B.国信证券可以接受南华期货的委托从事IB业务

C.在我国，目前的IB业务呈现“一对一”的格局

D.在我国股指期货市场，IB主要由期货公司担任