22年基金从业考试历年真题精选8篇

我国货币基金不得投资于剩余期限高于( )天的债券。

A.360

B.397

C.270

D.180

基金投资于众多股票，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种( )

A.正确

B.错误

C.放弃

私募基金应当向合格投资者募集，单只私募基金的投资者人数累计不得超过( )等法律规定的特定数量。

Ⅰ.《证券投资基金法》

Ⅱ.《合伙企业法》

Ⅲ.《公司法》

Ⅳ.《私募投资基金监督管理暂行办法》

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

在其他条件相同的情况下，信用等级较高的债券，收益率较低；信用等级较低的证券，收益率较高。

此题为判断题(对，错)。

股指期货投资者适当性制度要求自然人投资者应全面评估自身的( )等，审慎决定是否参与股指期货交易。

A.经济实力

B.风险控制能力

C.生理及心理承受能力

D.产品认知能力

债券借贷的期限由借贷双方协商确定，但最长不得超过（ ）天。

A.60

B.91

C.100

D.365

根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起( )日内聘请法定验资机构验资。

A:5

B:10

C:20

D:30

设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（）元人民币，且必须为实缴货币资本。

A.1亿

B.2亿

C.3亿

D.5亿

关于股权投资基金的投资期和管理退出期的表述，错误的是( )。

A、基金期限分为投资期与管理退出期

B、基金管理人通常需要在投资期内完成基金的全部投资

C、在管理退出期内，基金管理人主要负责进行投资后管理及退出投资项目的工作

D、根据约定，基金管理人在投资期与管理退出期内所收取的基金管理费不能实行不同的费率

以下关于债券的叙述错误的是()。

A.发行人是借入资金的经济主体

B.投资者是出借资金的经济主体

C.发行人需要在一定时期付息还本

D.债券反映了发行者和投资者之间委托代理关系，而且是这一关系的法律凭证

股票的发行价格不得低于票面金额。

此题为判断题(对，错)。

在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的( )日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。

A.30

B.45

C.60

D.15

基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。关于外部风险，下列说法中错误的是( )。

A.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险

B.宏观经济周期导致的整体行业风险

C.火山地震等地质条件导致的风险

D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险

投资者分析基金财务会计报告可以达到的目的是()

A.评价基金过去的经营业绩和投资管理能力

B.预测证券市场未来的发展趋势

C.了解基金管理人的投资决策依据

D.通过分析基金现时的资产配置及投资组合状况来了解基金管理人的未来宏观策略

若IF1401合约在最后交易日的涨跌停板价格分别为2700点和3300点，则无效指令是( )。

A.以2700.0点限价指令买入开仓1手IF1401合约

B.以3000.2点限价指令买入开仓1手IF1401合约

C.以3300.5点限价指令卖出开仓1手IF1401合约

D.以3300.0点限价指令卖出开仓1手IF1401合约

( )给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系。

A.证券市场线

B.资本市场线

C.投资组合

D.资本资产定价模型

组织机构不包括( )。

A.会员大会

B.理事会

C.专门委员会

D.协商大会

以下不属于与基金利润有关的财务指标的是( )。

A.本期利润

B.本期已实现收益

C.期初可供分配利润

D.未分配利润

考点：基金利润

在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为（ ）元。

A.1

B.0．1

C.0．01

D.0．001

下列关于偏股型基金中的配置比例的说法中，正确的是( )

A.股票的配置比例为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%

B.股票的配置比例为40%～60%，债券的配置比例为30%～50%

C.股票的配置比例为40%～80%，债券的配置比例为20%～40%

D.股票的配置比例为60%～90%，债券的配置比例为10%～20%

下列属于基金合同所包含的重要信息的是（ ）。

Ⅰ．基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素

Ⅱ．基金估值和净值公告等事项

Ⅲ．基金合同特别约定的事项。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

()，是指股权投资基金选择合适的时机，将其在被投资企业的股权变现，由股权形态转化为资本形态，以实现资本增值，或及时避免和降低财产损失。

A、股份转让

B、挂牌转让

C、项目退出

D、股权转让

以下关于股票的特征正确的是（）。

A.流动性是股票最基本的特征，它是指股票可以依法自由地进行交易的特征

B.收益性是指持有股票可以为持有人带来收益的特性，股票的收益主要有两类，一是股息和红利，二是资本利得

C.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，但它是一种有期限的法律凭证

D.参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性，股票持有人作为股份公司的股东，有权出席股东大会，但不能选举公司董事

订立合伙协议、设立合伙企业，应当遵循( )诚实信用原则。

A、自愿、平等、公平

B、公平、平等、合理

C、公平、召理、盈利

D、自愿、平等、盈利

根据ETF跟踪某一标的市场指数不同分类的ETF种类有( )。

A.全球指数ETF

B.综合指数ETF

C.行业指数ETF

D.股票型ETF

内部控制的基本要素不包括( )。

A.外部监控

B.内部监控

C.信息沟通

D.控制活动

关于并购基金的说法，错误的是( )。

A、并购基金更侧重于通过投资于价值被高估的企业，获取被投资企业的控制权，进而对被投资企业进行重整

B、并购基金的投资后管理与创业投资基金也有很大区别，其主要是通过重整来实现产业转型升级和价值提

C、越来越多的大企业通过设立和管理并购基金，帮助其实现产业转型和升级

D、并购基金对投资对象的整合主要通过管理的提升及产业和技术的整合

QDII基金的下列行为中符合证监会规定的有（ ）。

A.购买不动产和房地产抵押按揭

B.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证

C.购买实物商品

D.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%

通常将股票市值小于()亿元人民币的公司归为小盘股，将超过()亿元人民币的公司归为大盘股。

A.2;10

B.3;15

C.5;20

D.10;20

我国债券市场的发展先后顺序是( )。

A.以交易所市场为主>以柜台市场为主>以银行间市场为主

B.以银行间市场为主>以柜台市场为主>以交易所市场为主

C.以柜台市场为主>以银行间市场为主>以以交易所市场为主

D.以柜台市场为主>以交易所为主>以银行间市场为主

国债期货最后交易日进入交割的，待交割国债的应计利息计算截止日为( )。

A.最后交易日

B.意向申报日

C.交券日

D.配对缴款日

以下关于有限合伙型股权投资基金利润分配及亏损分担的表述中，正确的是( )。

A.有限合伙型股权投资基金的利润分配、亏损分担必须按照投资者实缴资本分配、分担

B.有限合伙型股权投资基金的利润分配、亏损分担，按照合伙协议的约定办理

C.有限合伙型股权投资基金的利润分配、亏损分担必须按照投资者认缴资本分配、分担

D.所有投资者平均分配、分担

下列属于合规管理基本原则的是（ ）。

A.全面性原则

B.健全性原则

C.规范性原则

D.独立性原则

在证券投资管理中，如果委托方指定了某个集中式的投资对象，并且愿意承担由此带来的风险，但是投资管理人通过专业判断，发现其投资风险远远大于预期收益时，投资管理人应当( )。

A.听从委托方，继续投资于该投资对象

B. 自行帮助委托方选择更好的投资对象

C. 向委托方推荐更好的投资对象

D.认为委托方没有投资水平，拒绝继续接受委托

传统商业银行的主要业务为（ ）。

A.吸纳存款及发放贷款

B.对外销售理财产品

C.投资管理

D.外汇买卖

作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是()。

A.基金公司为张三提供资产管理服务

B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系

C.张三需支付该基金一定的费用

D.基金公司将保障张三的投资增值

( )是实施内部控制的基础。

A.内部环境

B.内部监督

C.风险评估

D.信息与沟通

从事私募股权投资(含创业投资)( )年及以上，且参与并成功退出至少( )个项目;可以向中国证券投资基金业协会资格认定委员会申请认定基金从业资格.

A、5；两

B、6；两

C、5；一

D、6；一

常用的免疫策略不包括( )。

A.所得免疫

B.价格免疫

C.或有免疫

D.策略免疫

对于一个含有多种资产的更大的投资组合来说，使用( )评估投资组合的风险更合适。

A.标准差 B.系统风险 C.决定系数 D.单位风险回报率

以下说法错误的是（ ）。

A.上市公司股份回购，只能使用自有资金

B.上市公司增发新股，不可以面向少数特定机构或个人

C.上市公司配股，原股东可以放弃配股权

D.上市公司股票拆分对公司的资本结构和股东权益不会产生任何影响

()负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令。海诺理财密训试题

A.投资部

B.研究部

C.交易部

D.法律部

契约型基金份额持有人享有( )。

A、基金份额所有权

B、基金投资保管权

C、基金投资管理权

D、基金投资决策权

私募基金管理人应当在每月结束之日起( )内，更新所管理的私募证券投资基金相关信息，包括基金规模、单位净值、投资者数量等。

A、10个工作日

B、5个工作日

C、15个工作日

D、20个工作日

基金管理公司督察长履行职责的范围是（ ）。

A.仅负责基金投资运作的所有环节

B.仅负责公司份额登记的所有环节

C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理

D.基金及公司运作的所有业务环节

下列说法中错误的是( )。

A.对中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但收益率较低

B.投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道

C.证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，缩小了直接融资的比例

D.证券投资基金业的发展有利于优化金融结构，促进经济增长

关于风险和收益的说法，错误的是( )。

A.企业债的风险高预期收益低

B.企业债价格低于同面值、同期限、同息票率的国债

C.企业债收益率高于同期限、同息票率的国债

D.企业债与同期限、同息票率的国债相比存在信用风险溢价

证券投资基金存在的风险有()

A.市场风险

B.管理能力风险

C.技术风险

D.巨额赎回风险