22年基金从业试题5辑

发布时间:2022-03-07
22年基金从业试题5辑

22年基金从业试题5辑 第1辑


金融市场的构成要素不包括( )

A.市场参与者

B.金融工具

C.流通渠道

D.金融交易的组织方式

答案:C

解析:金融市场的构成要素不包括流通渠道。


下列对公开募集基金销售活动的描述,错误的是( )。

A.基金管理人应当在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法

B.基金宣传推介材料登载单位的推荐性文字

C.基金募集失败,基金管理人以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

D.基金募集失败,除返还投资人已交纳的款项外,还应加计银行同期存款利息

正确答案:B
解析:B项,基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得登载单位或者个人的推荐性文字。


因委托人死亡、丧失民事行为能力或者破产,致使委托合同终止将损害委托人利益的,在委托人的继承人、法定代理人或者清算组织承受委托事务之前,受托人应当( )。

A:继续处理委托事务

B:终止处理委托事务

C:暂停处理委托事务

D:解除委托合同

答案:A


一些机构所俗称的“成长基金”,按照美国创业投资协会、欧洲股权和创业投资协会的统计口径,以及国内外有关政策法规的界定,属于( )范畴。

A.狭义创业投资基金

B.狭义股权投资基金

C.并购基金

D.定向增发投资基金

正确答案:A
解析:一些机构所俗称的“成长基金”,按照美国创业投资协会、欧洲股权和创业投资协会的统计口径,以及国内外有关政策法规的界定,属于狭义创业投资基金范畴。 考点:股权投资基金分类:按投资领域分类


假设业务发生前速动比率为1.5,当企业现金偿还应付账款若干后,将会导致流动比率()速动比率()。

A.下降,下降

B.不变,提高

C.提高,不变

D.提高,提高

正确答案:D


22年基金从业试题5辑 第2辑


下列报告中,必须每季度定期公布的是()

A.基金投资组合报告

B.基金公开说明书

C.内部监察报告

D.基金净值公告

正确答案:A


我们通常用( )表示证券i和证券j的收益回报率之间的相关系数。

A.ρij

B.αij

C.βij

D.γij

考点:相关系数

答案:A
解析:我们通常用ρij表示证券i和证券j的收益回报率之间的相关系数。故本题选A选项。


投资政策说明书的内容不包括( )。

A.业绩比较基准

B.确定收益

C.投资回报率目标

D.投资决策流程

正确答案:B
投资政策说明书的内容一般包括投资回报率目标、投资范围、投资限制(包括期限、流动性、合规等)、业绩比较基准。有些机构还将投资决策流程、投资策与交易机制等内容纳入投资政策说明书。


经批准成立的基金管理公司,办理工商登记之后15个工作日内,持相关文件向中国证监会申请领取证监会颁发的《基金管理公司法人许》。()

答案:错误


下列关于资产负债率的说法,错误的是( )。

A、资产负债率是使用频率最高的债务比率

B、资产负债率多大最为合适,是难以精确计算决定的

C、资产负债率在同行业企业中有较大的参考价值

D、资产负债率=资产/负债

正确答案:D
解析:资产负债率=负债/资产。


22年基金从业试题5辑 第3辑


下列关于做市商与经纪人的说法中,错误的是( )。

A.做市商在报价驱动市场中处于关键性地位

B.经纪人是在交易中执行投资者的指令

C.做市商的利润主要来自于证券买卖差价

D.经纪人是市场流动性的主要提供者和维持者

正确答案:D
(P321)两者的利润来源不同——做市商的利润主要来自于证券买卖差价,而经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金;市场流动性贡献不同——在报价驱动市场中,做市商是市场流动性的主要提供者和维持者,而在指令驱动市场中,市场流动性是由投资者的买卖指令提供的,经纪人只是执行这些指令。


指数构造中所包含的债券数量越多,则指数化债券投资组合中( )。

A.由交易费用产生的跟踪误差越大

B.由交易费用产生的跟踪误差越小

C.对交易费用产生的跟踪误差不产生任何影响

D.无法判断

参考答案:A
参考解析:指数化债券投资组合中所包含的债券数量越多,则由交易费用产生的跟踪误差越大。


目前我国只有上海证券交易所开办LOF基金的交易。

A.正确

B.错误

正确答案:B[解析]目前我国只有深圳证券交易所开办LOF交易。


关于开放式基金的冻结和解冻,以下描述正确的是( )

A可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结

B基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求,对其销售的基金份额进行冻结

C基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结

D在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益,不在冻结的范围之内

参考答案:C
解析:通常,基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的冻结份额与解冻,以及注册登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻。


股权投资基金的参与主体主要包括( )。

Ⅰ.基金投资者

Ⅱ.基金管理人

Ⅲ.基金服务机构

Ⅳ.行业自律组织

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案D


22年基金从业试题5辑 第4辑


关于经济合作与发展组织的《集合投资计划治理白皮书》的说法错误的是( )。

A、投资基金有义务通过招募说明书及定期报告向投资者提供有助其做出明智决策的足够信息

B、投资者享有受到法律保护免受因基金经营者欺诈、疏忽或利益冲突而导致的损失的权利

C、基金销售者或理财顾问向投资者推销投资产品时负有推荐合适产品及提供正确销售信息的责任

D、基金运作的国内标准可以与国际公认的准则不一致

正确答案:D


如果某基金实际的直接买卖开支无法从综合费用中确定并分离出来,遵循全球投资业绩标准(GIPS)要求,下列做法中正确的是()。Ⅰ.在计算未扣除费用收益时,必须从收益中减去全部综合费用或综合费用中包含直接买卖开支的部分Ⅱ.在计算未扣除费用收益时,必须从收益中减去估计的买卖开支Ⅲ.在计算已扣除费用收益时,必须从收益中减去全部综合费用或综合费用中包含直接买卖开支及投资管理费用的部分IV.在计算已扣除费用收益时,必须从收益中减去估计的买卖开支

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B


股权投资基金不管采用何种估值方法,估值都应根据评估日的市场情况从( )的角度出发。

A.市场参与者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售服务机构

正确答案:A


基金分析研究的三个角度是对()的分析评价。

A.单个基金

B.基金经理

C.基金公司

D.所有基金

正确答案:ABC
考2;见销售基础教材P165


( )指基金发起人通过证券承销商发行基金。

A.公募发行

B.私募发行

C.自行发行

D.代理发行

答案:D


22年基金从业试题5辑 第5辑


以下属于欺诈客户的是( )

A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时,应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险

B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传,应当与基金合同、招募说明书等相符合不得进行虚假或误导性陈述,或者出现重大遗漏

C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料

D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

正确答案:D
解析:在宣传销售基金产品时,基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业,如实告知投资者可能影响其利益的重要情况,正确向其揭示投资风险,不得做出不当承诺或者保证。基金从业人员不得违规向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。


市场营销观念的三个支柱是( ).

A. 客户导向

B. 利润

C. 全公司努力

D. 市场定位

E. 产品质量

答案:A B C


2013年6月,国内市场资金面持续紧张,资金利率一路上行,出现“钱荒”。这主要体现了投资分析中的( )。

A.操作风险

B.政策风险

C.流动性风险

D.信用风险

正确答案:C
当流动性供给者与需求者出现供求不平衡时便会带来流动性风险。流动性风险有两方面的影响,从资金供给的角度看取决于股票市场和货币市场的资金供给,从资金需求的角度则要看基金持有人的结构。


基金业协会的权力机构为()。

A、会员大会

B、董事会

C、监事会

D、股东大会

正确答案:A
解析:基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。


新三板现行交易规则主要包括( )。

Ⅰ、实行股份转让限售期。新三板对发起人、控股股东及实际控制人、高级管理人员所持股份转让设定一定的限售期

Ⅱ、设定股份交易最低限额。每次交易要求不得低于1000股,投资者证券账户某一股份余额不足1000股的,只能一次性委托卖出。股票转让单笔申报最大数量不得超过100万股

Ⅲ、交易须券商代理。投资者通过券商交易系统进行报价申报、转让或购买委托、成交确认、清算交收等手续,挂牌公司及投资者在代办系统所进行的股份交易的相关手续均须通过券商办理

Ⅳ、投资者委托交易。投资者委托分为意向委托、定价委托和成交确认委托、委托当日有效。意向委托、定价委托和成交确认委托均可撤销,但已经报价系统确认成交的委托不得撤销或变更

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:D
解析:新三板现行交易规则主要包括:
(1)以机构投资者为主,合格的自然人也可以投资。
(2)实行股份转让限售期。新三板对发起人、控股股东及实际控制人、高级管理人员所持股份转让设定一定的限售期。
(3)设定股份交易最低限额。每次交易要求不得低于1000股,投资者证券账户某一股份余额不足1000股的,只能一次性委托卖出。股票转让单笔申报最大数量不得超过100万股。
(4)投资者委托交易。投资者委托分为意向委托、定价委托和成交确认委托、委托当日有效。意向委托、定价委托和成交确认委托均可撤销,但已经报价系统确认成交的委托不得撤销或变更。
(5)交易须券商代理。投资者通过券商交易系统进行报价申报、转让或购买委托、成交确认、清算交收等手续,挂牌公司及投资者在代办系统所进行的股份交易的相关手续均须通过券商办理。
(6)分级结算原则。新三板交易制度对股份和资金的结算实行分级结算原则。分级结算是指证券登记结算机构与证券公司等结算参与人进行资金和证券的法人结算(又称一级结算);证券公司再与投资者进行二级结算。
(7)依托新三板代办交易系统。